業(yè)務(wù)規(guī)則

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建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規(guī)則

第一章 總則

第 一條 為規(guī)范通過(guò)我公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行建信基金管理有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）所管理開(kāi)放式基金的交易行為（以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)上交易”），根據(jù)《中華人民 共和國(guó)證券投資基金法》等相關(guān)的國(guó)家法律法規(guī)以及《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)務(wù)規(guī)則”），特訂立《建信基金管理有限責(zé) 任公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱“本規(guī)則”）。網(wǎng)上交易所涉及的投資者、本公司及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守本規(guī)則。本規(guī)則中未提及或未明確規(guī) 定的相關(guān)事宜應(yīng)參照業(yè)務(wù)規(guī)則。

第二條 本規(guī)則所指 “投資者” 是依照本公司所設(shè)立、管理的開(kāi)放式基金的《基金合同》，通過(guò)本公司或本公司指定且授權(quán)的網(wǎng)站（以下統(tǒng)稱 “網(wǎng)上交易系統(tǒng)”）進(jìn)行網(wǎng)上交易的個(gè)人投資者（目前本公司僅對(duì)個(gè)人投資者開(kāi)通網(wǎng)上交易）。

第三條 本規(guī)則所稱“網(wǎng)上交易”僅指投資者通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行的賬戶開(kāi)立、修改交易密碼、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、定期定額、修改分紅方式、查詢等業(yè)務(wù)。

第四條 本規(guī)則所指“指定銀行” 是指投資者授權(quán)的并可以提供符合本公司要求的資金結(jié)算途徑的銀行或金融機(jī)構(gòu)。

第五條 凡進(jìn)行網(wǎng)上交易的投資者必須與本公司簽訂《建信基金管理有限責(zé)任公司網(wǎng)上遠(yuǎn)程交易委托服務(wù)協(xié)議》，同意并遵守該協(xié)議的規(guī)定。

第二章 賬戶的開(kāi)立

第 六條 投資者從事網(wǎng)上交易需事先開(kāi)立本公司基金賬戶和本公司直銷(xiāo)交易賬戶。投資者可通過(guò)本公司各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或本公司認(rèn)可的其他方式開(kāi)立基金賬戶；同 時(shí)可通過(guò)本公司直銷(xiāo)中心、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或本公司指定的其他方式開(kāi)立直銷(xiāo)交易賬戶，開(kāi)戶時(shí)投資者需接受本公司認(rèn)可的身份驗(yàn)證方式。

第七條 投資者開(kāi)立賬戶時(shí)，所提交的銀行轉(zhuǎn)賬卡（僅指借記卡）持卡人姓名以及卡號(hào)應(yīng)與該銀行卡在開(kāi)卡行的預(yù)留信息一致。如果投資者提交的持卡人姓名和卡號(hào)與開(kāi)卡行的預(yù)留信息不同時(shí)匹配，則無(wú)法通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)立賬戶。

第八條 投資者可以通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)頁(yè)面指引，進(jìn)入相關(guān)通道開(kāi)通網(wǎng)上交易。

新用戶：通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)新開(kāi)戶的投資者開(kāi)通網(wǎng)上交易，其基金賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)于T（申請(qǐng)日）+1日（均指工作日，下同）確認(rèn)，確認(rèn)成功后，投資者將獲得基金賬號(hào)。

第九條 投資者直接從網(wǎng)上開(kāi)立基金賬戶需事先開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，并將此賬戶作為投資者贖回款、分紅款及認(rèn)申購(gòu)無(wú)效退款的資金接收賬戶。通過(guò)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行網(wǎng)上基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)支付的單筆最大金額以該結(jié)算機(jī)構(gòu)網(wǎng)上支付限額規(guī)定為準(zhǔn)。

第三章 交易密碼

第十條 投資者通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)立賬戶時(shí)應(yīng)設(shè)置交易密碼。已在本公司直銷(xiāo)中心開(kāi)立賬戶的投資者（即原直銷(xiāo)客戶），開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)的交易密碼為原直銷(xiāo)中心的交易密碼。

第 十一條 網(wǎng)上交易需驗(yàn)證交易密碼，只有正確輸入交易密碼的用戶方能進(jìn)入本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)。用戶連續(xù)6次輸錯(cuò)密碼，則其賬戶將被自動(dòng)鎖定，鎖定的賬戶將不能正常 登錄，投資者須本人持開(kāi)戶時(shí)的有效身份證件親臨本公司直銷(xiāo)中心辦理解除鎖定，或者將有效身份證件復(fù)印件、賬戶解鎖申請(qǐng)表傳真（010-66228801） 至本公司直銷(xiāo)中心解鎖。投資者發(fā)出傳真后應(yīng)立即撥打電話（010-66228800）向我公司直銷(xiāo)中心確認(rèn)傳真申請(qǐng)事宜。

第十二條 投資者的交易密碼可以通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行變更，也可親臨本公司的直銷(xiāo)中心進(jìn)行變更，密碼變更實(shí)時(shí)生效。

第十三條 投資者應(yīng)妥善保管交易密碼和銀行賬戶密碼以防泄露。由于投資者自身的原因?qū)е旅艽a泄露所引起的損失由投資者承擔(dān)。

第十四條 投資者因交易密碼丟失或遺忘等原因需重置密碼，須重新輸入開(kāi)戶時(shí)的驗(yàn)證信息，驗(yàn)證通過(guò)后進(jìn)行重置，各銀行卡的具體密碼重置辦法以相關(guān)提示為準(zhǔn)。

第四章 認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)交易賬戶申請(qǐng)

第十五條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)提出基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換等申請(qǐng)業(yè)務(wù)。投資者須按基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)和業(yè)務(wù)規(guī)則以及本規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)申請(qǐng)。轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則及轉(zhuǎn)換費(fèi)用以本公司公告為準(zhǔn)。

第十六條 網(wǎng)上交易的投資者如需辦理轉(zhuǎn)托管或撤銷(xiāo)交易賬戶業(yè)務(wù)，需準(zhǔn)備下列材料并傳真至我公司直銷(xiāo)中心：（1）填寫(xiě)正確的《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；（2）有效身份證件復(fù)印件，并帶有投資者本人簽名；（3）個(gè)人投資者開(kāi)放式基金傳真交易協(xié)議書(shū)。

第五章 交易撤銷(xiāo)

第十七條 T日除認(rèn)購(gòu)以外的有效申請(qǐng)?jiān)试S在T日15：00前撤銷(xiāo)。投資者可根據(jù)提交申請(qǐng)時(shí)系統(tǒng)提供的申請(qǐng)單號(hào)撤銷(xiāo)該筆的有效交易申請(qǐng)。

第十八條 對(duì)于申購(gòu)申請(qǐng)的撤單，本公司在確認(rèn)后，將通知相關(guān)銀行將已劃付成功的申購(gòu)資金劃回投資者指定賬戶。

第十九條 已確認(rèn)的申請(qǐng)不能撤銷(xiāo)。

第六章 變更分紅方式

第二十條 投資者可以通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)修改基金分紅方式。如果投資者沒(méi)有通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他方式設(shè)置基金的分紅方式，則按照各基金合同規(guī)定的默認(rèn)的分紅方式進(jìn)行處理。

第七章 資金結(jié)算

第二十一條 投資者進(jìn)行網(wǎng)上交易，應(yīng)采用本公司認(rèn)可的資金結(jié)算途徑和結(jié)算方式。資金結(jié)算以指定銀行的資金轉(zhuǎn)賬確認(rèn)明細(xì)單為準(zhǔn)。如因銀行等外部系統(tǒng)原因造成投資者不能及時(shí)委托的情況，本公司不承擔(dān)責(zé)任。

第二十二條 投資者提交基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須即時(shí)通過(guò)本公司確認(rèn)的資金支付系統(tǒng)支付認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)資金。

第二十三條 投資者通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)支付的資金，若支付確認(rèn)晚于當(dāng)日交易截止時(shí)間，則有效申請(qǐng)日期以資金到賬日為準(zhǔn)。支付確認(rèn)時(shí)間以本公司系統(tǒng)記錄時(shí)間為準(zhǔn)。

第二十四條 投資者已劃付成功的資金，若申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)失敗，本公司于T+2日向投資者指定銀行賬戶劃出；若申購(gòu)申請(qǐng)撤銷(xiāo)成功，本公司于T+1日向投資者指定銀行賬戶劃出；若認(rèn)購(gòu)結(jié)果確認(rèn)失?。ɑ蚰技。?，本公司于總確認(rèn)日次日退回資金。

第二十五條 投資者通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)贖回基金份額，贖回資金按照各基金合同規(guī)定的劃款日期從基金托管賬戶劃出。

第二十六條 基金分紅時(shí)，選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。

第八章 申請(qǐng)的受理和確認(rèn)

第二十七條 本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)將對(duì)投資者提交的申請(qǐng)及時(shí)反饋，顯示成功的反饋表明本公司已受理投資者的申請(qǐng)。

第二十八條 認(rèn)購(gòu)確認(rèn)結(jié)果以基金合同生效后注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，其它交易的確認(rèn)結(jié)果以T+1日注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

第九章 查詢

第二十九條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢本人通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)立的賬戶資料、賬戶內(nèi)登記的基金份額持有情況、交易申請(qǐng)的提交和確認(rèn)結(jié)果、基金行情、賬戶分紅歷史等信息。投資者可于T+1日開(kāi)始查詢T日申請(qǐng)的確認(rèn)結(jié)果（基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)除外）。

第十章 交易時(shí)間

第三十條 網(wǎng)上交易系統(tǒng)支持投資者7*24小時(shí)申請(qǐng)委托，但有效申請(qǐng)日期按以下方式確認(rèn)：

T-1日17：00（不含）至T日17：00間的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)為T(mén)日的有效申請(qǐng)；若基金處于認(rèn)購(gòu)期時(shí)，T-1日17：00（不含）至T日17：00間的開(kāi)戶申請(qǐng)為T(mén)日有效；

T-1日15：00（不含）至T日15：00間的除認(rèn)購(gòu)以外的申請(qǐng)為T(mén)日的有效申請(qǐng)。

投資者委托申請(qǐng)的時(shí)間以本公司系統(tǒng)自動(dòng)記載時(shí)間為準(zhǔn)，認(rèn)/申購(gòu)交易申請(qǐng)時(shí)間均以本公司系統(tǒng)記錄的資金到賬時(shí)間為準(zhǔn)。

第三十一條 如因不可抗力及非本公司人為因素而導(dǎo)致網(wǎng)上交易時(shí)間的變更，因此造成投資者不能及時(shí)委托的情況，本公司不承擔(dān)責(zé)任，投資者可以選擇其他本公司認(rèn)可的交易方式進(jìn)行委托交易。

第十一章 交易費(fèi)用

第三十二條 投資者采用網(wǎng)上交易方式進(jìn)行基金交易時(shí)，執(zhí)行本公司網(wǎng)上交易費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

第三十三條 投資者采用網(wǎng)上交易方式進(jìn)行基金交易時(shí)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)由投資者自行承擔(dān)；贖回、分紅和退款時(shí)發(fā)生的轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)暫由本公司承擔(dān)，但公司保留未來(lái)向投資者收取轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)的權(quán)利。

第十二章 投資者基金賬戶信息變更

第三十四條 投資者通過(guò)網(wǎng)上系統(tǒng)可辦理通信地址、郵政編碼、電話、傳真、手機(jī)、電子郵件地址等賬戶信息的變更。投資者進(jìn)行的上述變更，以本公司最終確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

第 三十五條 網(wǎng)上交易的投資者如需變更銀行卡，需要準(zhǔn)備下列材料并以郵寄的方式寄送到本公司： （1）有效身份證件復(fù)印件，并帶有投資者本人簽名； （2）新銀行卡的復(fù)印件，并帶有投資者本人簽名； （3）新銀行卡證明，即銀行卡開(kāi)戶受理回單或其他相關(guān)銀行證明； （4）填寫(xiě)正確的《開(kāi)放式基金賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；（5）個(gè)人投資者開(kāi)放式基金傳真交易協(xié)議書(shū)。

第十三章 風(fēng)險(xiǎn)提示

第三十六條 為確保網(wǎng)絡(luò)傳輸安全，保障投資者利益，本公司對(duì)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸采用加密處理，但本公司不保證網(wǎng)上信息傳輸絕對(duì)安全、毫無(wú)錯(cuò)誤或指定網(wǎng)址不被惡意攻擊或不存在因計(jì)算機(jī)病毒所導(dǎo)致的故障等。本公司對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任，投資者須自行承擔(dān)因上述原因可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)及損失。

第三十七條 本公司有權(quán)保留投資者網(wǎng)上交易的電子數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。

第三十八條 任何通過(guò)密碼驗(yàn)證后提交的申請(qǐng)都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權(quán)行為，該行為所引起的法律后果由該投資者承擔(dān)。

第十四章 附則

第三十九條 本規(guī)則構(gòu)成《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的補(bǔ)充條款，與該業(yè)務(wù)規(guī)則具有同等效力。未盡事宜，參照相關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金合同或業(yè)務(wù)規(guī)則。

第四十條 本規(guī)則從頒布之日起生效。本規(guī)則的任何修改應(yīng)自該修改發(fā)布之時(shí)生效。

第四十一條 本公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)本規(guī)則做出合理的修改。

建信基金管理有限責(zé)任公司

二零零九年八月

建信基金管理有限責(zé)任公司網(wǎng)上交易基金定期投資業(yè)務(wù)規(guī)則

第一章 總則

第 一條 建信基金管理有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱"我公司"）為規(guī)范通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)方式進(jìn)行的定期投資（以下簡(jiǎn)稱"定投"）行為，特訂立《建信基金管理有限責(zé)任公 司網(wǎng)上交易基金定期投資業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱"本規(guī)則"）。在網(wǎng)上交易過(guò)程中涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關(guān)機(jī)構(gòu)皆應(yīng)遵守本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，以及《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規(guī)則》的規(guī)章要求制定。

第三條 本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關(guān)事宜應(yīng)參照本公司相關(guān)公告。

第二章 釋義

第四條 定投業(yè)務(wù)包含以下四類(lèi)業(yè)務(wù)：

（1）定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)：投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)提交申請(qǐng)，約定扣款周期、扣款日、扣款金額、投資基金名稱，委托本公司完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種基金投資方式；

（2）定期不定額申購(gòu)業(yè)務(wù)：投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)提交申請(qǐng)，約定扣款周期、扣款日、投資基金名稱，用指定的計(jì)算方法計(jì)算出投資金額、委托本公司完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種基金投資方式。包括標(biāo)準(zhǔn)智能定投和個(gè)性智能定投。申購(gòu)金額按照下面公式確定：

申購(gòu)金額=定期買(mǎi)入金額+定期買(mǎi)入金額*級(jí)差*投資倍數(shù)

投資倍數(shù)說(shuō)明：

(指數(shù)-均線)/指數(shù)，結(jié)果介于-100到-0.0001（不含）之間，即指數(shù)明顯小于均線，投資倍數(shù)為1；

(指數(shù)-均線)/指數(shù)，結(jié)果介于-0.0001到0.0001（不含）之間，即指數(shù)和均線接近，投資倍數(shù)為0；

(指數(shù)-均線)/指數(shù)，結(jié)果介于0.0001到100（不含）之間，即指數(shù)明顯大于均線，投資倍數(shù)為-1。

（3）定期定額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)提交申請(qǐng)，約定轉(zhuǎn)出基金、轉(zhuǎn)入基金、轉(zhuǎn)出份額、轉(zhuǎn)出周期、轉(zhuǎn)出日，委托本公司完成轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的一種基金投資方式；

（4）定期定額贖回業(yè)務(wù)：投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)提交申請(qǐng)，約定贖回基金、贖回份額、贖回周期、贖回日，委托本公司完成贖回申請(qǐng)的一種基金投資方式。

第三章 開(kāi)通定投業(yè)務(wù)

第五條 凡進(jìn)行網(wǎng)上交易定投業(yè)務(wù)的投資者必須與公司簽訂《建信基金管理有限責(zé)任公司網(wǎng)上交易定期投資業(yè)務(wù)協(xié)議》，同意并遵守該協(xié)議的規(guī)定。根據(jù)不同扣款銀行的要求，投資者可能需要與指定扣款銀行簽訂網(wǎng)上交易定期投資協(xié)議；

第六條 投資者網(wǎng)上交易開(kāi)戶當(dāng)日可以開(kāi)通定投業(yè)務(wù)，定投協(xié)議T+1個(gè)工作日生效。如投資者開(kāi)戶確認(rèn)失敗，則開(kāi)戶時(shí)設(shè)置的定投協(xié)議也同時(shí)終止。

第七條 定投每月約定扣款日、轉(zhuǎn)換日、贖回日可以為每月的1日至28日，每周扣款日、轉(zhuǎn)換日、贖回日可以為周一至周五，約定扣款日、轉(zhuǎn)換日、贖回日遇非交易日則順延至下一交易日；

第 八條 定期定額申購(gòu)、定期不定額申購(gòu)業(yè)務(wù)投資者須于扣款日的前一天將足額款項(xiàng)存入其約定扣款賬戶中，如因投資者賬戶內(nèi)資金余額不足等原因，導(dǎo)致定投申購(gòu)系統(tǒng)扣款 不成功，此次定投申購(gòu)將按失敗處理；定期定額轉(zhuǎn)換、定期定額贖回業(yè)務(wù)投資者須于轉(zhuǎn)換日、贖回日的前一天確保指定渠道有足夠的可用指定基金份額，如因投資者 賬戶內(nèi)份額不足等原因，導(dǎo)致業(yè)務(wù)不成功，此次定投將按失敗處理；

第九條 基金定投交易確認(rèn)以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。

第四章 定投業(yè)務(wù)變更、暫停、啟用

第十條 投資者可以變更定投協(xié)議內(nèi)容，各項(xiàng)修改限制等同于開(kāi)立定投時(shí)的限制，修改后的定投協(xié)議T+1個(gè)工作日生效；

第十一條 投資者可以暫停定投協(xié)議內(nèi)容，暫停后該協(xié)議將暫時(shí)停止，如需繼續(xù)，可以使用啟用功能。 扣款日、轉(zhuǎn)換日、贖回日當(dāng)日不能暫停定投協(xié)議。

第五章 定投業(yè)務(wù)終止

第十二條 除實(shí)際扣款日、轉(zhuǎn)換日、贖回日當(dāng)日外，投資者可任意時(shí)間選擇終止定投協(xié)議；

第十三條 投資者可以設(shè)定定投業(yè)務(wù)終止條件。定期定額申購(gòu)、定期不定額申購(gòu)可以選擇終止日期、累計(jì)扣款金額、扣款期數(shù)；定期定額轉(zhuǎn)換可以選擇終止日期、累計(jì)轉(zhuǎn)換份額、轉(zhuǎn)換期數(shù)；定期定額贖回可以選擇終止日期；

第 十四條 當(dāng)投資者賬戶余額不足、份額不足、賬戶狀態(tài)不正?；蚓W(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等不可抗力導(dǎo)致計(jì)劃實(shí)際投資日無(wú)法定投成功的情況下，該筆定投交易申請(qǐng)將不予順延執(zhí) 行，本次定投申請(qǐng)失效。本期定投失敗不影響下期定投協(xié)議的執(zhí)行，但連續(xù)3個(gè)周期執(zhí)行失敗，系統(tǒng)將自動(dòng)終止該定投協(xié)議。

第六章 定投業(yè)務(wù)的查詢

第十五條 投資者在設(shè)置網(wǎng)上直銷(xiāo)定投協(xié)議成功后，可以在我公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)中查詢。

第七章 交易限制和適用費(fèi)率

第 十六條 投資者通過(guò)公司網(wǎng)上交易定期定額申購(gòu)的基金、申購(gòu)金額限制及交易級(jí)差以相關(guān)公告為準(zhǔn)，定期不定額申購(gòu)的基金、申購(gòu)金額限制及交易級(jí)差與定期定額申購(gòu)一致， 如因級(jí)差變化導(dǎo)致申購(gòu)金額低于基金定投申購(gòu)限額，該申請(qǐng)也將失??；定期轉(zhuǎn)換交易限制與各基金轉(zhuǎn)換限制一致；定期贖回交易限制與各基金贖回限制一致；

第十七條 定期定額申購(gòu)、定期不定額申購(gòu)費(fèi)率與指定的定投扣款銀行卡所屬的資金支付渠道執(zhí)行的直銷(xiāo)網(wǎng)上交易手續(xù)費(fèi)率政策一致，定期定額轉(zhuǎn)換、定期定額贖回與各支付渠道轉(zhuǎn)換、贖回費(fèi)率一致。費(fèi)率如有變化，以公司最新公告為準(zhǔn)。

第八章 附則

第十八條 本規(guī)則自發(fā)布之日起生效。我公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)本規(guī)則做出修改。

建信基金管理有限責(zé)任公司

二零一二年十月

建信基金管理有限責(zé)任公司網(wǎng)上直銷(xiāo)基金銷(xiāo)售適用性業(yè)務(wù)規(guī)則

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》，建信基金管理有限責(zé)任公司基金網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)將要求網(wǎng)上直銷(xiāo)投資人填寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》，將投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為以下五個(gè)類(lèi)型：(一)安全型；(二)保守型；（三）穩(wěn)健型；(四)積極型；（五）進(jìn)取型。

同 時(shí)，根據(jù)基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來(lái)有無(wú)違 規(guī)行為發(fā)生，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分為以下五個(gè)等級(jí)：（一）低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（二）中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（三）中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（四）中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（五）高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。公司 每年度就旗下基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行定期評(píng)估，并將更新后的評(píng)估結(jié)果公布于公司網(wǎng)站以方便投資人查詢。

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型的匹配關(guān)系如下：

網(wǎng)上交易系統(tǒng)具體操作流程如下：

i.在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶的同時(shí)要求基金投資人在線填寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)；

ii.對(duì)已開(kāi)戶的基金投資人，在首次登錄網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)后要求基金投資人在線填寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》，進(jìn)行追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

iii. 已完成自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力初次評(píng)估的客戶登錄網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)后，系統(tǒng)將自動(dòng)顯示其目前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別?？蛻籼峤唤灰咨暾?qǐng)后，系統(tǒng)將自動(dòng)就其風(fēng)險(xiǎn)承受能力與 所購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品的當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配，并在發(fā)現(xiàn)不匹配情形時(shí)要求客戶進(jìn)行重新確認(rèn)。僅在獲得客戶重新確認(rèn)繼續(xù)提交申請(qǐng)時(shí)，該交易申請(qǐng)方為有效，否則視為 客戶放棄該交易申請(qǐng)。

iv.投資人可重新填寫(xiě)、提交《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》以調(diào)整個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)評(píng)價(jià)。

v.投資者首次填寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》后，每隔365天需要根據(jù)系統(tǒng)提示重新填寫(xiě)問(wèn)卷以便于我們及時(shí)調(diào)整對(duì)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)。

建信基金管理有限責(zé)任公司

二零零九年八月

建信基金管理有限責(zé)任公司基金網(wǎng)上下單匯款交易業(yè)務(wù)規(guī)則

第一章 總則

第 一條：為規(guī)范投資者通過(guò)建信基金管理有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱"本公司"）網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)上下單匯款交易的行為（以下簡(jiǎn)稱"匯款交易"），根據(jù)《建信基 金管理有限責(zé)任公司證券投資基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱"注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則"）以及《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規(guī)則》 （以下簡(jiǎn)稱"網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則"），特訂立《建信基金管理有限責(zé)任公司基金網(wǎng)上下單匯款交易業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱"本規(guī)則"）。辦理本公司匯款交易業(yè)務(wù)的 投資者應(yīng)遵守本規(guī)則。本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關(guān)事宜參照注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則和網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則。

第二條：本規(guī)則所指匯款交易是指投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交基金認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)后，主動(dòng)將認(rèn)/申購(gòu)資金通過(guò)預(yù)留在本公司的銀行卡轉(zhuǎn)賬匯款（現(xiàn)金匯款等其他匯款方式無(wú)效）至本公司指定收款賬戶的交易行為。

第二章 匯款交易的開(kāi)通、認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)

第三條：凡辦理本公司匯款交易的投資者須在網(wǎng)上交易系統(tǒng)中開(kāi)通匯款交易功能。新開(kāi)戶的投資者默認(rèn)開(kāi)通匯款交易功能，已開(kāi)戶的用戶可以登陸網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)通相應(yīng)支付渠道的匯款交易功能。

第四條：投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，如選擇匯款交易的資金方式，需自行將足額認(rèn)/申購(gòu)資金轉(zhuǎn)賬匯款至本公司指定收款賬戶。認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)的有效性以足額資金匯至本公司指定收款賬戶的時(shí)間為準(zhǔn)，資金到賬截止時(shí)間前到賬的申請(qǐng)視為當(dāng)日有效申請(qǐng)。

第五條：資金到賬時(shí)間以本公司系統(tǒng)記錄的指定收款賬戶足額資金到賬時(shí)間為準(zhǔn)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)匯款交易資金到賬截止時(shí)間為認(rèn)購(gòu)期開(kāi)放日當(dāng)日17：00，申購(gòu)申請(qǐng)匯款交易資金到賬截止時(shí)間為工作日當(dāng)日15：00。

第 六條：認(rèn)購(gòu)期間開(kāi)放日當(dāng)日17：00前資金未足額到賬的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)將默認(rèn)順延至下一個(gè)開(kāi)放日，即如果下一開(kāi)放日17：00前資金足額到賬，則該筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)仍 然有效，如果下一開(kāi)放日17：00前資金仍未足額到賬則該筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效。基金認(rèn)購(gòu)期最后一個(gè)開(kāi)放日發(fā)起的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不進(jìn)行順延。

第七條：投資者通過(guò)匯款交易的資金方式提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)可以選擇匯款交易資金到賬截止時(shí)間前資金未足額到賬的處理方式，包括："順延到下一個(gè)工作日"或者"放棄交易"。

第 八條："順延到下一個(gè)工作日"是指如果開(kāi)放日當(dāng)日該筆申購(gòu)申請(qǐng)的資金未能在15：00前足額到賬，則該筆順延到下一個(gè)工作日，如果下一工作日15：00前 資金足額到賬，則該筆申購(gòu)申請(qǐng)視為下一開(kāi)放日的有效申請(qǐng)，并且按照下一開(kāi)放日基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)份額；如果下一工作日15：00前資金仍未足額到賬，則 該筆申購(gòu)申請(qǐng)視為無(wú)效?；饡和Ｉ曩?gòu)前最后一個(gè)開(kāi)放日發(fā)起的申購(gòu)申請(qǐng)不進(jìn)行順延。"放棄交易"是指如果開(kāi)放日當(dāng)日該筆申購(gòu)申請(qǐng)的資金未能在15：00前足 額到賬，則該筆交易視為無(wú)效。

第九條：本公司匯款交易指定收款賬戶信息如下：
賬戶名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
開(kāi)戶銀行：中國(guó)建設(shè)銀行北京德勝支行
銀行賬號(hào)：11001016600059222888
大額支付協(xié)議號(hào)：102100008075

第三章 網(wǎng)上下單匯款交易申請(qǐng)的受理、確認(rèn)、撤單

第十條：投資者通過(guò)匯款交易方式進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)時(shí)，網(wǎng)上交易系統(tǒng)將對(duì)投資者提交的申請(qǐng)進(jìn)行及時(shí)反饋，顯示成功的反饋僅表明本公司已受理投資者的申請(qǐng)，投資者應(yīng)及時(shí)通過(guò)轉(zhuǎn)賬匯款的方式將足額資金匯至本公司指定收款賬戶。認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)的有效性以足額的資金到賬時(shí)間為準(zhǔn)。

第十一條：認(rèn)購(gòu)確認(rèn)結(jié)果以基金合同生效后注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，其它交易的確認(rèn)結(jié)果以具體基金在基金合同或招募說(shuō)明書(shū)中約定的確認(rèn)時(shí)間為準(zhǔn)。

第十二條：匯款交易的投資者可根據(jù)提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)系統(tǒng)提供的申請(qǐng)單號(hào)撤銷(xiāo)申請(qǐng)。T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)?jiān)试S在T日15：00前撤銷(xiāo)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不能撤銷(xiāo)。

第十三條：因申購(gòu)資金未及時(shí)足額到賬而順延至下一開(kāi)放日的申購(gòu)申請(qǐng)，在下一開(kāi)放日不能進(jìn)行交易撤銷(xiāo)。

第十四條：已確認(rèn)的交易申請(qǐng)不能撤銷(xiāo)。

第十五條：本規(guī)則未涉及的基金贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式等業(yè)務(wù)按照《網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》辦理。

第四章 網(wǎng)上下單匯款交易的資金結(jié)算與清退

第十六條：投資者通過(guò)匯款交易方式進(jìn)行基金認(rèn)/申購(gòu)后，應(yīng)及時(shí)將足額資金轉(zhuǎn)賬匯款至本公司指定收款賬戶。如因銀行等非可歸責(zé)于本公司的原因造成投資者認(rèn)/申購(gòu)的資金不能在匯款截止時(shí)間前匯至本公司指定收款賬戶，本公司不承擔(dān)責(zé)任。

第十七條：投資者同一開(kāi)放日內(nèi)提交多筆資金方式為匯款交易的認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，按照"申購(gòu)優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先"的規(guī)則對(duì)可用資金進(jìn)行處理。即在交易賬戶有效資金不足的情況下，同一交易賬戶同一開(kāi)放日的申購(gòu)申請(qǐng)優(yōu)先于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行處理；同種業(yè)務(wù)類(lèi)型的申請(qǐng)根據(jù)時(shí)間優(yōu)先的規(guī)則處理。

第十八條：因認(rèn)/申購(gòu)確認(rèn)失敗，本公司將于確認(rèn)日的下一工作日將退回資金本金從本公司指定賬戶劃出。未使用的認(rèn)/申購(gòu)資金本金余額，本公司將從投資者匯款交易賬戶最近一筆資金存入日起（不含）保留五個(gè)工作日，第六個(gè)工作日從本公司指定賬戶劃出。

第五章 網(wǎng)上下單匯款交易費(fèi)用

第十九條：投資者采用匯款交易方式進(jìn)行基金交易時(shí)，執(zhí)行本公司公告的匯款交易費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

第二十條：投資者采用匯款交易方式進(jìn)行基金交易時(shí)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)由投資者自行承擔(dān)；贖回、分紅和退款時(shí)發(fā)生的轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)由本公司承擔(dān)。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)提示

第二十一條：為確保網(wǎng)絡(luò)傳輸安全，保障投資者利益，本公司對(duì)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸采用加密處理，但本公司不保證網(wǎng)上信息傳輸絕對(duì)安全、毫無(wú)錯(cuò)誤、指定網(wǎng)址不被惡意攻擊或不存在因計(jì)算機(jī)病毒所導(dǎo)致的故障等。本公司對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任，投資者須自行承擔(dān)因上述原因可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)及損失。

第二十二條：本公司有權(quán)保留投資者網(wǎng)上交易的電子數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。

第二十三條：任何通過(guò)密碼驗(yàn)證后提交的申請(qǐng)都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權(quán)行為，該行為所引起的法律后果由該投資者承擔(dān)。

第二十四條：由于提供資金結(jié)算途徑的銀行或金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)或者人為原因，導(dǎo)致資金到賬遲滯等問(wèn)題，基金公司將協(xié)調(diào)盡快解決，但是不承擔(dān)賠償責(zé)任。
投資者通過(guò)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)，匯款資金可能為非實(shí)時(shí)到賬，尤其是跨行及異地轉(zhuǎn)賬時(shí)資金到賬時(shí)間可能會(huì)延遲從而致使交易申請(qǐng)時(shí)間延遲，敬請(qǐng)投資者及時(shí)或提前匯款并關(guān)注資金匯至本公司指定收款賬戶的時(shí)間。

第七章 附則

第二十五條：本規(guī)則構(gòu)成《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規(guī)則》的補(bǔ)充條款，與該業(yè)務(wù)規(guī)則具有同等效力。未盡事宜，參照相關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金合同或《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規(guī)則》。

第二十六條：本規(guī)則自發(fā)布之日起生效。本規(guī)則的任何修改應(yīng)自該修改發(fā)布之時(shí)生效。

第二十七條：本公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)本規(guī)則做出合理的修改。

建信基金管理有限責(zé)任公司

二零一二年十月

建信基金管理有限責(zé)任公司網(wǎng)上交易智能交易業(yè)務(wù)規(guī)則

第一章 總則

第一條 建信基金管理有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱"我公司"）為規(guī)范通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)方式進(jìn)行智能交易，特訂立《建信基金管理有限責(zé)任公司網(wǎng)上交易智能交易業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱"本規(guī)則"）。在網(wǎng)上交易過(guò)程中涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關(guān)機(jī)構(gòu)皆應(yīng)遵守本規(guī)則；

第二條 本規(guī)則依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，以及《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規(guī)則》的規(guī)章要求制定；

第三條 本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關(guān)事宜應(yīng)參照本公司相關(guān)公告。

第二章 釋義

第四條 本規(guī)則所指"智能交易"是指投資者通過(guò)直銷(xiāo)網(wǎng)上交易系統(tǒng)預(yù)先設(shè)定交易觸發(fā)條件，當(dāng)條件滿足后交易委托自動(dòng)生效的一種交易方式。本公司支持預(yù)約申購(gòu)、預(yù)約轉(zhuǎn)換、預(yù)約贖回業(yè)務(wù)。

第三章 智能交易的開(kāi)通和終止

第五條 投資者可設(shè)置的觸發(fā)條件包括：指定日期條件和指數(shù)條件；

第六條 指定日期條件是指以投資者設(shè)置交易發(fā)起的日期為觸發(fā)條件，系統(tǒng)在指定交易日按照投資者的約定自動(dòng)發(fā)起交易申請(qǐng)；

第七條 投資者提交指定日期為觸發(fā)條件的智能交易申請(qǐng)時(shí)，指定的日期只能為提交智能交易申請(qǐng)的下一工作日（T+1日）及以后；

第八條 以指定日期為觸發(fā)條件的智能交易，如果該指定日期為節(jié)假日，該筆交易將順延至下一工作日發(fā)起；如果該指定日期約定基金的基金狀態(tài)為暫停交易等無(wú)法進(jìn)行交易時(shí)，該筆智能交易失效，不予順延；

第 九條 指數(shù)條件是指以投資者設(shè)置的證券指數(shù)為觸發(fā)條件（大于等于、小于等于、等于、大于、小于），在T-1日證券指數(shù)收盤(pán)點(diǎn)位滿足投資者設(shè)定的指數(shù)條件，且基金 狀態(tài)滿足交易要求時(shí)，系統(tǒng)按照投資者的約定在T日自動(dòng)發(fā)起交易申請(qǐng)。可選擇的證券指數(shù)包括：上證綜指、深證成指、滬深300等；

第十條 投資者可設(shè)定智能交易業(yè)務(wù)的有效期（觸發(fā)條件為指定日期的除外），在設(shè)定的期間內(nèi)，若預(yù)定條件滿足，交易委托自動(dòng)生效；時(shí)間超出有效期后，該筆智能交易委托自動(dòng)失效；

第十一條 當(dāng)投資者銀行賬戶余額不足、賬戶狀態(tài)不正常、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障及不可抗力導(dǎo)致智能交易發(fā)起的交易申請(qǐng)無(wú)法成功時(shí)，該筆智能交易失效，且不進(jìn)行順延；

第十二條 投資者通過(guò)本公司辦理交易賬戶注銷(xiāo)、基金賬戶銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，需要事先進(jìn)行智能交易撤單；

第十三條 智能交易業(yè)務(wù)中所涉及的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換的基金單位凈值以實(shí)際交易申請(qǐng)日的基金單位凈值為準(zhǔn)；

第十四條 智能交易觸發(fā)條件未滿足前可隨時(shí)撤銷(xiāo)該申請(qǐng)，達(dá)到觸發(fā)條件后系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起的交易不能撤銷(xiāo)。

第四章 智能交易的查詢

第十五條 投資者提交智能交易申請(qǐng)后，可通過(guò)直銷(xiāo)網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢已設(shè)定的智能交易明細(xì)；

第十六條 投資者設(shè)定的約定條件滿足后觸發(fā)的交易申請(qǐng)，可通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢。

第五章 交易限制和適用費(fèi)率

第十七條 預(yù)約申購(gòu)費(fèi)率和各支付渠道的申購(gòu)費(fèi)率一致，交易限制與各基金申購(gòu)交易限制一致；預(yù)約轉(zhuǎn)換費(fèi)率和各支付渠道的轉(zhuǎn)換費(fèi)率一致，交易限制和各基金轉(zhuǎn)換限制一致；預(yù)約贖回費(fèi)率和各支付渠道的贖回費(fèi)率一致，交易限制和各基金贖回限制一致；

第十八條 預(yù)約贖回：目前僅限對(duì)贖回日期有特殊限制的理財(cái)產(chǎn)品，不適用于其他基金。

第六章 附則

第十九條 本規(guī)則從發(fā)布之日起生效。我公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)本規(guī)則做出修改。

建信基金管理有限責(zé)任公司

二零一二年十月